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跨界知识聚会系列文章，“知识是用来分享和传承的”，各种会议、论坛、沙龙都是分享知识的绝佳场所。我也有幸作为演讲嘉宾参加了一些国内的大型会议，向大家展示我所做的一些成果。从听众到演讲感觉是不一样的，把知识分享出来，你才能收获更多。

关于作者

• 张丹，分析师/程序员/Quant: R,Java,Nodejs
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• email: bsspirit@gmail.com

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前言

金融科技是技术驱动的金融创新，在新一轮科技革命和产业革命的背景下，金融业务与科技深度融合，传统金融的边界不断被打破和重塑。在金融科技的大背景下，人工智能、大数据、云计算、区块链等技术成为重要的引擎与支撑，逐步推动金融的科技化演进，为金融业的发展带来了全新的思路和契机。

本次研讨会人民邮电出版社组织，以技术赋能金融科技为题，探讨数据方向和人才市场等方面，与各领域专家进行交流。

目录

1. 我分享的主题：数据分析领域正在发生的变革
2. 会议体验和照片分享

1. 我分享的主题：数据分析领域正在发生的变革

不知不觉中，从量化投资领域转到数据分析领域已有3年多了，从早期开始进入，看到了新型领域正在兴起，而且热度越来越高，开始被更多人所关注。目前数据分析领域正在发生的变革，还是尝试性的变革，估计再有几年，会形成根本性的变革。

出版社给出一个研讨方向，“结合您所在的领域，谈谈人工智能、大数据、云计算、区块链等技术的发展和落地情况，展望技术趋势和应用前景，帮助出版社提升策划的前瞻性。”我结合自己的实践经历，做了内容的准备。

我分享主题：数据分析领域正在发生的变革

数据分析，作为大数据和人工智能的一个分支，正在各领域中发挥着作用。这种变革是逐步的，从思维的变革，到技术的变革，再到能力的变革。本次我的分享也是从这3个方面，结合本次会议的主题进行的展开，本次分享的PPT下载。

我主要为分三个部分进行介绍：

• 思维的变革
• 技术的变革
• 能力的变革

当数据有价值这件事情，已经被认识后，那么接下来的核心问题就是如何发现数据价值，如何给数据进行定价。要发现数据价值，并不是一蹴而就的事情，是需要一种新的方法，同时配合工程实践进行落地的。

在金融科技领域，IT技术的创新和数据分析的方法引入，为金融业务赋予了巨大的能量，不论是信用风险度量，还是量化投资，都已经打破了原来行业的知识壁垒，形成了完善技术体系框架，相信在未来的各个领域，都会有成熟的技术框架出现，并不断强化科技对金融的赋能作用。

我理解的一本好的图书：

1. 解决认知的误区，分辨好坏。
2. 教知识而不是讲故事，知识很难，但人很浮躁，
3. 正确的方法，理论结合实际能落地，忌纸上谈兵。

在金融科技领域有大把的机会，希望能有越来越多的好书由原创作者完成，提升我们的科技人才培养水平。

2. 会议体验和照片分享

现在是一个知识爆炸的时代，我们可以通过互联网学到各种知识，了解各种思维。出版社，也在引领知识的进步，非常好的时代，将造就不一样的我们。

本次会议是闭门会议，由人民邮电出版社的主编和6位嘉宾出席，共同就知识和方向进行探讨。

2.1 会议体验证和总结

本次闭门会议目标很明确，就确定金融科技的选题方向，各位专家各抒己见，介绍在各自领域的经验，对行业进行透彻梳理，起了非常好的效果。

参会的专家，出版社的工作领导，和工作人员。

专家聘书

2.2 相关照片

胡俊英，人民邮电出版社，介绍人民邮电出版社发展历史和本次交流主题。

张丹，青萌数海CTO，介绍数据分析领域正在发生的变革。

孙慧平，软件与微电子学教授，从教学的角度介绍了，信用评分现状：技术、人才和图书。

何阳，信通院，介绍了金融科技生态，宏观趋势解读。

王连诚，民生银行，介绍区块链技术和应用场景。又遇到了前同事，民生的人才真是遍地开花。

谢锦斌，分享Filecoin可信区块链存储。

姚凯，分享Credam产品的基于问卷的众包分析过程。

本次的交流我来说，也是一个学习的过程，感谢人民邮电出版社领导的邀请。

在金融科技领域有大把的机会，希望能有越来越多的好书由原创作者完成，提升我们国家的科技人才培养水平。

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架构师的信仰系列文章，主要介绍我对系统架构的理解，从我的视角描述各种软件应用系统的架构设计思想和实现思路。

从程序员开始，到架构师一路走来，经历过太多的系统和应用。做过手机游戏，写过编程工具；做过大型Web应用系统，写过公司内部CRM；做过SOA的系统集成，写过基于Hadoop的大数据工具；做过外包，做过电商，做过团购，做过支付，做过SNS，也做过移动SNS。以前只用Java，然后学了PHP，现在用R和Javascript。最后跳出IT圈，进入金融圈，研发量化交易软件。

架构设计就是定义一套完整的程序规范，坚持架构师的信仰，做自己想做的东西。

关于作者：

• 张丹(Conan), 程序员/Quant: Java,R,Nodejs
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前言

受矩阵数字经济智库邀请，做一起对于行业发展的专访。专访的过程，涉及了大数据，区块链，宏观经济，个人转型等多个领域，我也是根据个人的理解，对上述的一些问题做了总结。

2018年，我经历了很多，大病初愈，去了微软总部参观，从从银行的舒适区出来，经历区块链快速下跌的市场，关注金融改革，了解中美贸易的影响，看到国内经济的从乱序到稳定。

总结一句话：2018市场的变化真是太快了，各行各业都缺少顶层设计者。

目录

1. 专访背景
2. 如何从技术转型
3. 量化投资，更需要规范的市场环境
4. 顶层设计，是行业发展先行条件

1. 专访背景

十年前，银行核心系统的升级改造促进了大数据的积累；十年后，数字化转型的需求使得大数据在各个行业广泛应用。经过十年的数据积累和科技分析能力的提升，金融大数据的分析和应用已经进入到了一个新的层次，金融改变人们的生活，生活也会改变着金融，而大数据已经成为改变人们的生活和金融行为的重要手段和方式，大数据的应用让金融和人们的生活更加了解、互相改进和互相适应。

应矩阵数字经济智库之约，我们邀请到青萌数海CTO张丹，国内顶尖的R语言专家，金融大数据专家，曾在民生银行等金融机构工作，积累了丰富业务经验和对金融数据深刻理解，共同探讨国内大数据的未来发展。官方文章发布地址。

2. 如何从技术转型

从最初的编程技术入手，作为国内顶尖的R语言专家，张丹无论在技术水平还是作品产出都居于一线水准。之后进入金融领域做量化投资，而目前主要做数据科学相关的行业研究，发现数据规律。

一路跨界，从IT技术到量化投资再到数据科学，张丹认为当一个人在一个领域取得了很深入的理解，包括技术能力、思维模式、业务思路、整个产业的上下游企业关系等，将知识理解形成系统的方法论，作为基础再进入一个新的领域，也会很快成为新领域的专家。

作为技术出身的张丹，对待新事物的认知往往采取理性的态度。对于目前热议的区块链金融，他认为金融是指银行、证券、信托、保险、基金等金融领域，而区块链金融仅仅是利用币的交易属性进行流通。因此，区块链金融应该是金融业务对区块链的金融支持，而不是颠覆传统金融，单独以区块链为基础的金融。只有当投资银行、商业银行、信托等金额机构，对整个区块链的账户体系，资金流转，信用体系等，提供各种各样的金融服务支撑之后，才能开展基于区块链的金融类型服务。

在谈及自己深入研究的大数据领域时，张丹认为大数据是基于技术领域衍生出来的一个概念，同时也是社会所需要的技术。大数据带来了一次生产力的变革，大数据会成为一个长期的机会。在未来，数据会成为每个人所必须的知识。

当我们以大数据的视角去看待日常的生活时，会为我们带来很多的改变。将大数据结合人工智能、物联网等技术，在多方面可以提高人的工作效率。人工智能领域突破，如AlphaGo，会打破了人类固有的认知，进而形成的新的思维方式，是人类应该学习的。

张丹曾在金融行业设计和开发智能投顾系统，他认为的智能投顾是利用已有的金融市场交易规则和评判标准，帮助外行人做投资决策。而之所以可以这样做，是因为投资方法是建立在西方的现代金融学理论之上的，有固定的规则、评价方法、运作模式且已经得到市场的认可，基于这个市场基础，可以利用算法进行建模，提升收益。但国内推出智能投顾问服务，更多是站在卖方市场，缺少对买方的利益的保障。

3. 量化投资，更需要规范的市场环境

张丹所认为的量化投资是对传统投资的提升，并不能代替传统投资的模式。量化投资应与传统投资相辅相成，量化本身不能量化一切东西，还需要人的思考，用量化的工具进行辅助决策，会极大地提升工作效率。

张丹认为近两年中国市场的管制逐渐加强，使得很多可以通过量化、程序化的交易通道被堵塞，导致量化投资受到政策上的影响和限制，但并不影响量化的决策继续进行。对于数字货币交易市场，还处于鱼龙混杂的时期，区块链生态都面临着洗牌，量化投资可以帮助币市恢复理性。让纯投机的人离场，通过更多的数据指标支撑，重新建立数据货币的秩序。

4. 顶层设计，是行业发展先行条件

当谈及金融大数据的未来时，张丹乐观的认为，金融数据会不断延伸到各行各业，及至个人的生活交易。金融大数据也会衍生出各种的数据，在数据量和数据维度方面不断的进行拓展。金融数据的未来会成为一个机会，在如何把握这样的机会上，张丹认为我们应明确区分金融属性的数据和金融业的数据，在此基础上抓住未来的发展机会。

而对于未来区块链行业发展的方向上，他提出，行业内最需要精英进行顶层设计，技术资源和资本是相对丰富的，但真正能调配这些资源的顶层设计者是难求的。

他通过研究公链上数据的交易行为，来评价公链项目的优劣。每条公链都有自己的使命和独特的性质。公链上数据所呈现的行为，应该是反映这个项目的价值观。通过数据分析验证公链项目的言行一致，是判断公链是否是空气项目的重要标准。

行业的发展瞬息万变，但一个行业的发展离不开站在顶端看世界的人，高瞻远瞩的布局会奠定行业的趋势。未来的大数据和区块链等行业会如何发展，让我们拭目以待。

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